Panel Recommends Major Tax Law Changes

(SeaPRwire) –   美国纽约——2023年美国的纳税季已经开始,对许多人来说,填写纳税申报表可能是一个令人焦虑的任务,通常都是留到最后一刻完成。但是,如果你想避免截止日期带来的压力,最好尽早开始整理材料。

无论你自己完成纳税申报,去纳税诊所还是聘请专业人士,在税收体系中航行都可能很。Credit Karma的消费金融倡导者Courtney Alev建议你对自己宽容一点。

“深呼吸,花一点时间,专注一个小时,或者周末慢慢完成。你可能会发现过程比你想象的简单。”Alev说。

如果你觉得过程太复杂,有很多免费资源可以帮助你完成。

以下是你需要了解的一些事项:

纳税申报的截止日期是什么时候?

2023年纳税申报的截止日期是4月15日。

我需要准备哪些材料来完成纳税申报?

虽然每个案例需要准备的文件可能不同,但以下是一般需要的材料:

—社会保障号码

—如果你有工作的话需要W-2表格

—如果你失业的话需要1099-G表格

—如果你自营业的话需要1099表格

—储蓄和投资记录

—可扣除项目,如教育费用、医疗费用、慈善捐款等

—如儿童税收抵免、退休储蓄贡献税收抵免等税收抵免项目

要了解更详细的文件清单,请访问IRS官网。

国家税务专业人员协会纳税内容和政府关系总监Tom O’Saben建议在开始填写纳税申报表前,将所有文件收集在一起,如果你的财务状况发生了重大变化,也请准备去年的文件。

O’Saben还建议纳税人在IRS网站创建一个账号,以防止身份盗用。创建账号后,IRS将要求提供该账号才能提交纳税申报表。

如何提交纳税申报?

你可以选择纸质提交或者电子提交纳税申报表。但是,两种方式的处理时间差异很大。纸质提交需要IRS6个月才能处理,而电子提交只需3周。

有哪些资源可以提供帮助?

IRS正在试点一个名为Direct File的免费在线提交联邦纳税申报计划,目前在包括加利福尼亚州和纽约州在内的12个州提供服务,适用于纳税情况较简单、只有雇员工资和税收陈述书的纳税人。

除了Direct File,IRS还提供免费的在线软件TurboTax来帮助计算应纳税款。适用于年收入不超过7.9万美元的纳税人。如果在填写纳税表时有任何问题,IRS也提供一个在线问答工具,根据提供的信息给出答案。

除了流行的如H&R Block公司等,纳税人也可以聘请持证的专业人士,如注册会计师。IRS在全美提供律师名录。

提供免费纳税帮助的计划包括:VITA计划和长者纳税咨询计划(TCE)。年收入不超过6.4万美元、残疾或英语水平有限的人可以申请VITA计划。60岁以上的人可以申请TCE计划。可以查询VITA和TCE诊所的位置。

如果遇到纳税问题,以下机构可以提供帮助解决:通常这些纳税诊所也提供西班牙语、中文和越南语等其他语言服务。

如何避免在纳税申报中出现错误?

许多人担心如果在申报表中出现错误会引起IRS调查。以下是如何避免常见错误:

—检查社会保障卡上的姓名是否正确。

O’Saben在工作中总是要求客户带上社保卡核对号码和法定姓名,因为婚姻可能导致姓名变更但未更新社保卡。

“你可能已经改名但没有更新社保卡,”O’Saben说。“如果社保号码前四位姓氏字母与申报表不匹配,申报表将被拒绝,这将延迟处理。”

—如果选择不收纸质邮件,请检查是否遗漏了纳税报表。

许多人选择不收纸质邮件,但这也可能包括纳税报表。

“没有收到邮寄的东西不代表相关纳税文件不存在,需要了解并正确申报。”O’Saben说。

—请确保申报所有收入。

2023年如果你有多个工作,需要提供每份工作的W-2表格。

儿童税收抵免如何申报?

今年年初,美国国会提出了一项法案来扩大当前的儿童税收抵免。目前,税收抵免额为每名儿童2000美元,但只有1600美元可以退还。该法案将逐步增加可退还的最高儿童税收抵免额,2023年纳税申报为每名儿童1800美元,第二年1900美元,2025年申报为2000美元。

如果该法案通过,根据预算和政策中心估计,将有大约1600万低收入家庭的儿童受益于这项儿童税收抵免扩大计划。立法者希望尽快通过这项法案。

如果在申报中出现错误怎么办?

错误是难免的,IRS根据每个案例采取不同处理方式。一般来说,如果你在申报中有错误或遗漏,IRS将进行审计,要求提供更多材料。Alev说,“通常他们很理解,也愿意与纳税人合作。输入错误字段不会立即被逮捕。”

如果多年没有申报怎么办?

你需要补交过去年份的申报,如果应退款,可能仍然可以退款。如果多年未申报但应纳税,可能需要缴纳滞纳金,但IRS也可以与你商定分期付款安排。

如何避免诈骗?

纳税季是诈骗高发期,O’Saben说。这些诈骗可能通过电话、短信、电子邮件和社交媒体进行。IRS从不通过这些渠道联系纳税人。

有时纳税代理人本身也可能参与诈骗。例如如果代理人说你可以获得比往年更高的退税额,这可能是一个警告信号,O’Saben建议详细询问。如果无法看到代理人处理申报的全过程,请要求复印申报表并询问每项项目。

应该保留多久纳税申报复印件?

最好长期保留纳税申报资料,以防IRS多年后对当年报备的项目进行审计。O’Saben建议保留7年纳税申报资料。

如何申请纳税延期?

如果来不及在截止日期前提交申报,可以申请纳税延期。但是要记住,延期仅针对提交申报,不包括缴纳应纳税款。如果应纳税款,最好在截止日期前预缴以避免滞纳金和利息。延期后提交申报仍可获得退税。

纳税延期将申报截止日期延至10月15日。可以通过软件、代理人网站或邮寄方式申请延期。

逾期申报将面临什么后果?

如果错过截止日期且未申请延期,可能面临以下处罚:逾期申报将面临5%的罚款,每逾期一个月加收0.5%罚款,最高不超过25%,根据IRS规定。

如果应纳税款未在截止日期前缴纳,还可能面临滞纳金甚至罚款。

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Last modified: March 19, 2024